A gestão patrimonial passou por uma profunda transformação nas últimas décadas. O que antes era uma conversa centrada em produtos de investimento evoluiu para uma abordagem mais ampla, que combina planejamento patrimonial, sucessão, diversificação global e soluções cada vez mais personalizadas.

Neste episódio do Mind Asset, Paola Sarkis, diretora comercial do Itaú Private Bank, compartilha sua trajetória de 18 anos no banco e reflete sobre as mudanças que marcaram o mercado de wealth management. A conversa também aborda liderança, a evolução das demandas dos clientes Private e o papel da parceria entre Itaú Private e Itaú Asset na construção de soluções sofisticadas para diferentes perfis de famílias.

Uma carreira construída no longo prazo

Com 18 anos de atuação no Itaú Private, Paola percorreu todas as etapas da carreira comercial até assumir uma posição de liderança. Ao longo dessa trajetória, acompanhou de perto a evolução do mercado, dos clientes e das próprias soluções oferecidas pelo banco.

Entre os principais aprendizados, ela destaca a importância de manter uma visão de médio e longo prazo sem perder de vista as entregas do presente. Para ela, construir carreira também significa olhar além das responsabilidades imediatas e buscar formas de contribuir para o desenvolvimento do negócio e para os próximos passos da organização.

Outro ponto importante foi a transição de uma posição diretamente ligada ao atendimento de clientes para um papel de liderança. Apesar da mudança, Paola ressalta que a proximidade com as famílias continua sendo fundamental para entender necessidades e apoiar a evolução da estratégia do Private.

Liderança baseada em proximidade e desenvolvimento

Na sua visão, liderar vai além de coordenar equipes ou entregar resultados. Também envolve desenvolver pessoas, criar espaço para que novos profissionais cresçam e ajudar a preparar futuros líderes para os desafios que virão.

Essa preocupação com a formação de talentos aparece de forma recorrente ao longo da conversa e reflete uma visão de longo prazo sobre o papel da liderança dentro das organizações.

Como o cliente Private evoluiu ao longo dos anos

Se no passado muitas decisões estavam concentradas na busca por rentabilidade em produtos específicos, hoje a conversa é significativamente mais ampla. Os clientes passaram a ter maior conhecimento sobre investimentos e demandas cada vez mais sofisticadas.

Além da gestão financeira, temas como sucessão, preservação de patrimônio, educação das próximas gerações e planejamento de longo prazo ganharam mais espaço nas discussões. Na prática, isso ampliou o papel do wealth management e tornou o relacionamento com as famílias mais abrangente e estratégico.

Sucessão e legado no centro das discussões

Uma das grandes preocupações das famílias é como preservar e perpetuar o legado construído ao longo de gerações. Isso envolve não apenas estruturas patrimoniais e instrumentos financeiros, mas também a preparação das próximas gerações para lidar com responsabilidades e tomar decisões sobre o patrimônio familiar.

Por isso, a gestão patrimonial moderna exige uma visão holística do patrimônio, que considere ativos financeiros, empresas, imóveis e outros bens dentro de uma mesma estratégia.

Soluções cada vez mais personalizadas

Hoje, a construção de portfólios envolve muito mais possibilidades do que no passado, permitindo combinações mais diversificadas entre classes de ativos, geografias, estratégias e estruturas de investimento.

Na visão de Paola, o desafio passa por oferecer soluções que atendam necessidades específicas de cada família, respeitando objetivos, perfil de risco e características patrimoniais distintas. Esse movimento acompanha uma tendência crescente de personalização dentro do universo de wealth management.

O futuro do wealth management

O uso de dados, inteligência artificial e ferramentas avançadas de análise deve ampliar a capacidade de compreender necessidades individuais e oferecer experiências mais personalizadas para cada cliente. Ao mesmo tempo, ela reforça que a tecnologia não substitui a relação de confiança construída ao longo do tempo entre famílias e seus assessores.

Por isso, o futuro do setor tende a combinar inteligência tecnológica com proximidade humana, unindo escalabilidade e personalização sem perder a capacidade de entender contextos e objetivos específicos.

A parceria entre Itaú Private e Itaú Asset

Ao longo da conversa, Paola também destaca a integração entre Itaú Private e Itaú Asset na construção de soluções para os clientes.

Na sua avaliação, o desenvolvimento de estratégias patrimoniais exige a combinação entre conhecimento aprofundado sobre as necessidades das famílias e uma estrutura robusta de gestão de investimentos. Essa conexão permite construir portfólios alinhados aos objetivos de longo prazo de cada cliente, aproveitando diferentes veículos, estratégias e oportunidades disponíveis no mercado.

Mais do que oferecer produtos, o foco está em desenvolver soluções que façam sentido dentro de uma visão patrimonial ampla e integrada.

Assista e aprofunde

Confira o episódio completo do Mind Asset abaixo e acompanhe as reflexões de Paola Sarkis sobre carreira, liderança, evolução do cliente Private e as tendências que devem transformar o futuro da gestão patrimonial nos próximos anos.

Paola Sarkis: construindo o Itaú Private do futuro

Paola Sarkis: construindo o Itaú Private do futuro