Veja as carteiras publicadas todos os meses com a análise de cenário e a visão dos especialistas do Itaú e saiba onde investir de acordo com cada perfil

Carteira Mensal de Investimentos

Q: Como selecionamos os produtos para nossas carteiras?

Para avaliar os produtos de investimentos que compõem nossas carteiras, nosso grupo de especialistas combina mensalmente tanto análises qualitativas, que avaliam qualidade da gestão, disponibilidade e acessibilidade ao produto, entre outros critérios, quanto quantitativas, com base na relação entre o comportamento dos ativos e os indicadores de mercado (CDI, IMA-B5, IRF-M, Ibovespa etc.), considerando as projeções macroeconômicas desenvolvidas pelos nossos economistas. A proposta formada é então submetida a um comitê que reúne profissionais de diversas especialidades, no qual são validadas, e em caso de acontecimentos de mercado que exijam uma alteração proativa e imediata, a revisão da nossa seleção de produtos pode ocorrer a qualquer momento.

Q: Como são feitas as avaliações por modelos estatísticos?

Como parte das nossas análises quantitativas, utilizamos modelos estatísticos avançados de otimização que encontram as melhores combinações de produtos em um universo de 25 bilhões de carteiras geradas para cada perfil de investidor, respeitando seus critérios de risco estabelecidos. Cada combinação possível passa por 10 mil simulações de cenários econômicos baseados em modelagem estatística, que permitem avaliar os portfólios que têm a melhor relação entre risco e retorno.

Q: Como dividimos nossa alocação por classes de ativos?

Com base no cenário econômico local e internacional, ajustamos mensalmente nossa visão potencial para cada classe de ativos, mediante comitê com a participação de especialistas em múltiplas áreas. Nosso grupo de especialistas reavalia e define a divisão percentual entre as classes para cada Perfil Investidor, respeitando sempre critérios internos de classificação de risco, que visam manter cada carteira adequada à tolerância ao risco por perfil e outras características informadas no preenchimento da Análise do Perfil Investidor.

Q: Como são feitas as projeções de retorno da carteira?

As Projeções de Retorno para nossas carteiras são calculadas a partir de diferentes cenários, levando em conta desde fatores estatísticos a informações macroeconômicas, constantemente atualizadas nos nossos modelos.

Q: O que são os perfis investidor?

Conservador Quer ficar tranquilo com seus investimentos, mesmo se o retorno for menor. Se aceitar investir em risco, precisa ser muito pouco, para não ter preocupação. Não fica confortável com resultado negativo, nem que seja por um mês. Moderado Gosta de investimentos mais seguros, mas está aberto se surgirem algumas oportunidades no mercado. Aceita investir parte do seu dinheiro em riscos maiores. Se tiver perdas, elas só podem durar, no máximo, alguns meses. Arrojado Investe para tentar ganhar dinheiro. Gosta de investimentos em risco e, às vezes, até em prazos de resgate mais longos. Entende o suficiente para saber que, dependendo da oscilação, pode ter um ano ruim antes de voltar a ganhar. Agressivo Assume grandes riscos para tentar ganhar dinheiro. Aceita oscilação e prazos de resgate mais longos para aumentar o seu retorno. Sabe que, se o mercado mudar, os seus investimentos podem levar até alguns anos para se recuperarem e lida bem com isso.

Perguntas frequentes

Como selecionamos os produtos para nossas carteiras?

Como são feitas as avaliações por modelos estatísticos?

Como dividimos nossa alocação por classes de ativos?

Como são feitas as projeções de retorno da carteira?

O que são os perfis investidor?

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