Question 1

O que é portabilidade de investimentos?

Accepted Answer

A portabilidade de investimentos é a transferência da custódia de ativos financeiros de uma instituição para outra sem a necessidade de resgatar os valores investidos. Esse processo permite manter os rendimentos acumulados e continuar investindo sem interrupções.

Question 2

Como funciona a portabilidade de investimentos?

Accepted Answer

A portabilidade ocorre por meio da transferência direta dos ativos entre instituições financeiras, sem liquidação dos investimentos. Após a solicitação, os dados são validados e os ativos são migrados conforme as regras do mercado.

Question 3

Quais tipos de investimentos podem ser transferidos?

Accepted Answer

Você pode transferir diferentes tipos de ativos, como: Renda variável: ações, ETFs, BDRs, FIIs, Fiagros e FIDCs Fundos de investimento Renda fixa: CDBs, LCIs, LCAs, LFs, CRIs, CRAs e debêntures A disponibilidade depende das características de cada produto e da instituição de origem e destino.

Question 4

Qual é o prazo da portabilidade de investimentos?

Accepted Answer

Os prazos podem variar de acordo com o tipo de ativo e as instituições envolvidas: Renda variável: até 2 dias úteis Renda fixa: até 5 dias úteis Fundos de investimento: até 9 dias úteis Em situações específicas, a transferência de fundos pode levar até 18 dias úteis, conforme regras aplicáveis do mercado.

Question 5

Quais são os tipos de portabilidade de investimentos disponíveis?

Accepted Answer

Você pode escolher entre dois tipos principais: Portabilidade total: transferência de todos os investimentos Portabilidade parcial: transferência de apenas alguns ativos selecionados

Question 6

Qual é a diferença entre portabilidade digital e física?

Accepted Answer

A digital é feita pelo app e costuma ser mais simples. A STVM é um processo manual, com formulário, reconhecimento de firma e envio de documentos.

Question 7

Posso transferir ativos manualmente?

Accepted Answer

Sim. A transferência manual é possível, mas exige o preenchimento de formulários e envio de documentos. Por isso, é um processo geralmente mais lento em comparação à portabilidade digital.

Question 8

Como transferir ativos não contemplados na portabilidade digital?

Accepted Answer

Caso os ativos não estejam dentro das regras digitais, será necessário: Preencher o formulário específico Enviar a solicitação para o canal de contato indicado pela instituição Utilizar o e-mail cadastrado, garantindo a validação da solicitação

Question 9

Quais informações são necessárias para solicitar a portabilidade?

Accepted Answer

Para iniciar o processo, normalmente são exigidos: Dados da conta (agência e número) Código do investidor Informações dos ativos (código, quantidade, CNPJ e código CETIP) Esses dados garantem a correta identificação dos investimentos.

Question 10

O que são proventos provisionados?

Accepted Answer

Proventos provisionados são valores já anunciados, mas ainda não pagos, como: Dividendos Juros sobre capital próprio (JCP) Eles podem ser transferidos separadamente do ativo principal, dependendo do caso.

Question 11

O que significa o status da portabilidade?

Accepted Answer

Durante o processo, você pode acompanhar o status da solicitação: Pendente: em análise Expirado: prazo de resposta vencido Finalizada: transferência concluída Recusada: solicitação rejeitada Cancelada ou pendente de cancelamento: operação interrompida

Question 12

O que fazer quando o ativo não aparece para portabilidade?

Accepted Answer

Após a compra de um investimento, é necessário aguardar o prazo de liquidação. Somente depois disso o ativo estará disponível para transferência. Se após o prazo de liquidação, o ativo seguir não aparecendo, você deve entrar em contato com a corretora para verificar o status da solicitação.

Portabilidade de investimentos

Portabilidade de investimentos

Saiba como transferir a custódia dos seus investimentos para o Itaú

Perguntas frequentes

Portabilidade de investimentos

Saiba como transferir a custódia dos seus investimentos para o Itaú

Perguntas frequentes